Утром 21 февраля на официальном сайте Центробанка России появилось сообщение об отзыве лицензии у «КИВИ Банка», входящего в сотню крупнейших кредитно-финансовых учреждений России. Но, что еще более важно, именно этот банк является одним из структурных подразделений  российской и международной системы платежей Qiwi, а также оператором еще одной популярной системы быстрых переводов – CONTACT.

В сообщении регулятора указано, что «КИВИ Банк» повинен в достаточно серьёзных грехах. По утверждению ЦБ, банк проводил высокорисковые операции, способствовал незаконному выводу (отмыванию) денег, открывал фиктивные Qiwi-кошельки для проведения сомнительных операций. Также «КИВИ» был уличен в организации финансовых переводов между частными лицами и теневыми предприятиями – преимущественно в индустрии азартных игр (казино и ставки на спорт), а также в сфере криптовалютных операций.

В течение последних 12 месяцев Центробанк пять раз предупреждал о нарушениях и применял различные меры реагирования, причем дважды – с введением ограничений на отдельные виды операций. Теперь банк не просто остался без лицензии – собранные ЦБ РФ данные о признаках преступлений, имеющих уголовную классификацию, переданы в соответствующие инстанции.

По состоянию на 12 часов дня на самом сайте банка, который занимал 89-строку в рейтинге ЦБ РФ, никаких сведений о глобальных проблемах и свежих новостей нет – внешне на сайте всё тихо и спокойно. Но при этом с самого утра система Qiwi не позволяет ни пополнять кошельки, ни выводить денежные средства. Чтобы был понятен размер проблемы – сервис КИВИ имеет более 15 миллионов виртуальных кошельков, а оборот группы за 2022 год превысил 50 млрд. руб.

Ситуация с работой платежной системы CONTACT аналогичная – она также пребывает в стадии блокировки. Дальнейшее будущее всех сервисов, так или иначе ассоциированных с группой Qiwi, теперь под большим вопросом.

«КИВИ Банк» является продолжением банка, который назывался «1-ый Процессинговый» и был куплен основателем платежной системы Сергеем Солониным и его партнерами в 2010 году. После чего и был переименован. Именно этим фактом объясняется информация о том, что «КИВИ банк» имеет регистрационный номер, выданный на 17 лет раньше образования самого банка – 21 января 1993 года. Формально организация была просто переименована, закрытие «1-го Процессингового»  не проводилось. Примерно так же начинал свою работу «Тинькофф Банк». Согласно последнему обновлению от 2021 года, уставной капитал финансовой организации «КИВИ Банк» составлял 295 млн. руб.

Финансовый рынок моментально отреагировал на последние новости про «КИВИ Банк». Его активы на Московской бирже в первые минуты торгов буквально обвалились – падение составило порядка 25%. Это вынудило Мосбиржу принять такую регуляторную меру, как дискретный аукцион по распискам Qiwi. В рамках него реальных торгов не проводится, а заявки складываются в «стакан» для определения дальнейшей стоимости.

Что будет с вкладами и как вывести деньги с Qiwi-кошельков после отзыв лицензии?

Информация для клиентов, хранящих свои деньги в «КИВИ Банке», более или менее утешительная. Он является участником системы обязательного страхования вкладов, поэтому вкладчики могут рассчитывать на возврат денежных средств в размере 100% от суммы вклада, но не более 1 млн. 400 тыс. руб. на одного вкладчика.

А вот с держателями виртуальных кошельков пока что всё весьма тревожно. Как сообщили  «Новостям Москвы и Подмосковья» в пресс-службе Центрального Банка Росси,  Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», которая регулирует выплаты всем пострадавшим вкладчикам, не рассматривает деньги на виртуальных кошельках Qiwi как средства, подлежащие возмещению в рамках программы системы ОСВ. Де-юре кошельки и вклады – это совершенно разные финансовые инструменты, пусть и созданные в рамках одной группы. Так что ответ на вопрос, как вернуть деньги с КИВИ кошельков после 21 февраля, пока не ясен.

Наши коллеги из ТАСС посетили офис Киви в Северном Чертаново и сообщили, что учреждение работает в штатном режиме, наплыва недовольных клиентов нет. На стойке администратора корреспонденту рассказали, что никакие операции в настоящий момент не проводятся, но сотрудники пребывают на своих местах. Зачем? Вероятно, чтобы самим быть в курсе того, что будет дальше.
==
Если вам интересны «Новости Москвы и Подмосковья«, подписывайтесь на наш неназойливый Telegram-канал и будьте всегда в курсе! А если вы вдруг захотите поддержать проект и его создателей, вы можете сделать это прямым переводом на специальную карту Сбера 2202 2036 8957 7916.