Утром 21 февраля на официальном сайте Центробанка России появилось сообщение об отзыве лицензии у «КИВИ Банка», входящего в сотню крупнейших кредитно-финансовых учреждений России. Но, что еще более важно, именно этот банк является одним из структурных подразделений российской и международной системы платежей Qiwi, а также оператором еще одной популярной системы быстрых переводов – CONTACT.
В сообщении регулятора указано, что «КИВИ Банк» повинен в достаточно серьёзных грехах. По утверждению ЦБ, банк проводил высокорисковые операции, способствовал незаконному выводу (отмыванию) денег, открывал фиктивные Qiwi-кошельки для проведения сомнительных операций. Также «КИВИ» был уличен в организации финансовых переводов между частными лицами и теневыми предприятиями – преимущественно в индустрии азартных игр (казино и ставки на спорт), а также в сфере криптовалютных операций.
В течение последних 12 месяцев Центробанк пять раз предупреждал о нарушениях и применял различные меры реагирования, причем дважды – с введением ограничений на отдельные виды операций. Теперь банк не просто остался без лицензии – собранные ЦБ РФ данные о признаках преступлений, имеющих уголовную классификацию, переданы в соответствующие инстанции.
По состоянию на 12 часов дня на самом сайте банка, который занимал 89-строку в рейтинге ЦБ РФ, никаких сведений о глобальных проблемах и свежих новостей нет – внешне на сайте всё тихо и спокойно. Но при этом с самого утра система Qiwi не позволяет ни пополнять кошельки, ни выводить денежные средства. Чтобы был понятен размер проблемы – сервис КИВИ имеет более 15 миллионов виртуальных кошельков, а оборот группы за 2022 год превысил 50 млрд. руб.
Ситуация с работой платежной системы CONTACT аналогичная – она также пребывает в стадии блокировки. Дальнейшее будущее всех сервисов, так или иначе ассоциированных с группой Qiwi, теперь под большим вопросом.
Финансовый рынок моментально отреагировал на последние новости про «КИВИ Банк». Его активы на Московской бирже в первые минуты торгов буквально обвалились – падение составило порядка 25%. Это вынудило Мосбиржу принять такую регуляторную меру, как дискретный аукцион по распискам Qiwi. В рамках него реальных торгов не проводится, а заявки складываются в «стакан» для определения дальнейшей стоимости.
Что будет с вкладами и как вывести деньги с Qiwi-кошельков после отзыв лицензии?
Информация для клиентов, хранящих свои деньги в «КИВИ Банке», более или менее утешительная. Он является участником системы обязательного страхования вкладов, поэтому вкладчики могут рассчитывать на возврат денежных средств в размере 100% от суммы вклада, но не более 1 млн. 400 тыс. руб. на одного вкладчика.
А вот с держателями виртуальных кошельков пока что всё весьма тревожно. Как сообщили «Новостям Москвы и Подмосковья» в пресс-службе Центрального Банка Росси, Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», которая регулирует выплаты всем пострадавшим вкладчикам, не рассматривает деньги на виртуальных кошельках Qiwi как средства, подлежащие возмещению в рамках программы системы ОСВ. Де-юре кошельки и вклады – это совершенно разные финансовые инструменты, пусть и созданные в рамках одной группы. Так что ответ на вопрос, как вернуть деньги с КИВИ кошельков после 21 февраля, пока не ясен.
Наши коллеги из ТАСС посетили офис Киви в Северном Чертаново и сообщили, что учреждение работает в штатном режиме, наплыва недовольных клиентов нет. На стойке администратора корреспонденту рассказали, что никакие операции в настоящий момент не проводятся, но сотрудники пребывают на своих местах. Зачем? Вероятно, чтобы самим быть в курсе того, что будет дальше.
==
Если вам интересны «Новости Москвы и Подмосковья«, подписывайтесь на наш неназойливый Telegram-канал и будьте всегда в курсе! А если вы вдруг захотите поддержать проект и его создателей, вы можете сделать это прямым переводом на специальную карту Сбера 2202 2036 8957 7916.